ぽーたろうZです。
８月末時点の資産状況は約3300万円でした。
資産の内訳
先月はザックリの明細でしたが、今月はもう少し細かく表示しました。
先月比＋13万円、内訳は現金が＋10万、ＳＬの利益が＋3万でした。
８月はコロナ感染防止対策で外出を控えたので、出費が抑えられていました。
特に意識して節約した訳ではなかったので、ちょっと儲かった感じですね。
| 項目 | 金額(円) | 割合 |
| 現金 | 22,980,000 | 67.7% |
| 電子マネー | 125,000 | 0.4% |
| 米国株 | 485,000 | 1.5% |
| 投資信託 | 231,000 | 0.7% |
| ソーシャルレンディング | 8,900,000 | 26.9% |
| iDeCo | 400,000 | 1.2% |
| 合計 | 33,121,000 |
全体的に現金が多いと思っています。現金比率が６割を超えているので、今後投資に回す予定です。
主にはまた米国株を買います。
特にエクソンモービルは、ダウ構成銘柄から外れて下落傾向ですが、利回り８％を超える優良銘柄なので安くなったらまた買います。
ソーシャルレンディングの内訳
次にソーシャルレンディング(ＳＬ)の内訳です。
８月は７つのファンドが償還となりました。
おかえりなさい！無事に帰ってきて嬉しいよ！
| ＳＬ事業会社 | ファンド名 | 投資金額 | 実質利回り | |
| １ | Ownersbook | 港区オフィス・商業素地区 | 300,000 | 3.8％ |
| ２ | Crowd bank | 中小企業支援型ローンファンド第713号 | 200,000 | 5.4％ |
| ３ | Crowd bank | 中小企業支援型ローンファンド第649号 | 400,000 | 5.5％ |
| ４ | Pocket funding | 沖縄南部ファンド１２号 | 200,000 | 5.0％ |
| ５ | SBISL | 地域創生ローンファンド1号 ～札幌～ | 300,000 | 3.9％ |
| ６ | Creal | ラ・ペルラ池袋 | 200,000 | 3.6％ |
| ７ | Creal | SOLA沖縄学園 | 300,000 | 4.8％ |
| 合計 | 1,900,000 |
そして新たに４つのファンドに投資をしました。
90万円が旅立ち、新たな仲間を引き連れて無事に帰って来いよ、と言って送り出しました。
| ＳＬ事業会社 | ファンド名 | 投資金額 | 予定利回り | |
| １ | Crowd bank | 太陽光発電ファンド第1936号 | 200,000 | 6.7％ |
| ２ | Crowd bank | 水力発電ファンド第20号 | 200,000 | 6.1％ |
| ３ | SBISL | 不動産ディベロッパーズファンド21号 | 300,000 | 6.0％ |
| ４ | LENDEX | 不動産担保型ローンファンド第469号 | 200,000 | 7.0％ |
| 合計 | 900,000 |
結果、現金100万円が手元に残りました。
ＳＬの割合を段階的に引き下げたかったので問題なしです。
今後の目標
今のところの目標資産は、5,000万円です。
利回り５％で回せば、生活ができるかな、と淡い期待を寄せています。
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